Theo em, các bước lập kế hoạch tài chính cá nhân của N có hợp lý không? Vì sao? - Để lập được một kế hoạch tài chính cá nhân...

Em hãy đọc trường hợp sau và trả lời câu hỏi.

- Theo em, các bước lập kế hoạch tài chính cá nhân của N có hợp lý không? Vì sao?

- Để lập được một kế hoạch tài chính cá nhân, em cần lưu ý điều gì?

- Chia sẻ các bước lập kế hoạch tài chính cá nhân của em.

Phương pháp giải :

- Dựa vào các bước lập kế hoạch tài chính cá nhân của N, đưa ra nhận xét hợp lý hay không hợp lý về các bước lập kế hoạch tài chính cá nhân đó. Giải thích vì sao lại đưa ra nhận xét như vậy.

- Căn cứ vào các bước lập kế hoạch tài chính cá nhân, đưa ra những lưu ý khi lập một kế hoạch tài chính cá nhân.

- Dựa vào thông tin đã biết, nêu các bước lập kế hoạch tài chính cá nhân của em.

Lời giải chi tiết:

- Theo em, các bước lập kế hoạch tài chính cá nhân của N rất hợp lý vì trước khi lập kế hoạch N đã đánh giá tình hình tài chính cá nhân, đặt mục tiêu tài chính cá nhân phù hợp, phân chia các dòng tiền cho các quỹ; rồi sau đó mới lập kế hoạch hoạt động cụ thể và thực hiện theo đúng kế hoạch đó.

- Lưu ý khi lập một kế hoạch tài chính cá nhân.

+ Lựa chọn loại kế hoạch phù hợp với mục tiêu tài chính đặt ra.

+ Xác định mục tiêu tài chính phù hợp với nhu cầu.

+ Thực hiện tuần tự theo các bước, không được đảo lộn các bước.

- Các bước lập kế hoạch tài chính cá nhân của em:

+ Bước 1: Đánh giá tình hình tài chính cá nhân

+ Bước 2: Đặt mục tiêu tài chính cá nhân

+ Bước 3: Phân chia dòng tiền cho các quỹ: tiêu dùng, tiết kiệm, đầu tư, trả nợ và dự phòng cho trường hợp khẩn cấp.

+ Bước 4: Lập kế hoạch hoạt động cụ thể cho từng quỹ và xác định thời hạn hoàn thành mục tiêu.

+ Bước 5: Thực hiện đúng theo kế hoạch tài chính đã lập.